Planejamento financeiro
Seu caminho para a segurança de hoje e a tranquilidade para atingir a sua independência financeira.
Planejamento Financeiro Pessoal Dia a Dia
Nosso serviço de planejamento financeiro de sucessão e investimento é projetado para ajudar indivíduos e famílias a gerenciar com eficácia sua riqueza e ativos para as gerações futuras. Com nossa equipe de consultores financeiros experientes, fornecemos orientação e estratégias abrangentes para garantir que suas metas financeiras sejam alcançadas e sua riqueza seja transferida sem problemas para seus beneficiários.
Entendemos a importância de um planejamento cuidadoso quando se trata de proteger e aumentar sua riqueza e nos dedicamos a ajudá-lo a navegar pelas complexidades do planejamento financeiro, imobiliário, considerações fiscais, gestão de investimentos e riscos.
Oferecemos serviços de planejamento financeiro personalizados e adaptados às suas necessidades e objetivos específicos. Iremos trabalhar em estreita colaboração com você para desenvolver um plano personalizado que leve em consideração sua situação financeira atual, tolerância a riscos e objetivos de longo prazo.
Avaliaremos seus ativos e investimentos atuais, identificaremos áreas para melhoria e recomendaremos estratégias apropriadas para maximizar o crescimento e minimizar os riscos. Nosso objetivo é fornecer a você um roteiro claro para alcançar o sucesso financeiro e garantir a segurança financeira de longo prazo de seus entes queridos.
Nossa expertise em planejamento financeiro ajudaremos você a minimizar as obrigações fiscais e garantir que suas aplicações financeiras sejam distribuídos de acordo com seus desejos.
Além disso, oferecemos serviços contínuos de gerenciamento de investimentos para ajudá-lo a navegar nas condições de mercado em constante mudança e tomar decisões de investimento informadas. Com nossa experiência e orientação, você pode se sentir confiante de que seu futuro financeiro está em boas mãos.
Se você está apenas começando a planejar o futuro ou precisa de ajuda com um plano fácil de executar, nossa equipe está aqui para fornecer a experiência e o suporte de que você precisa para atingir suas metas financeiras.
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Pontos chave
- planejamento de sucessão
- segurança financeira
- proteção de seu patrimônio
- menor carga tributária
- preparando-se para o futuro
- transmissão de bens isento de IR
Benefícios
- Acesso a planejadores financeiros especializados que acompanham de perto sua situação financeira e oferecem um serviço abrangente.
- Gestão profissional e ativa de seus investimentos no modelo fiduciário, garantindo que todas as comissões e abatimentos sejam devolvidos aos seus investimentos.
- Eliminação de conflitos de interesse, proporcionando transparência e confiança na gestão de seus investimentos.
- Auxílio na busca pela independência através de investimentos financeiros sólidos e estratégicos personalizados.
Depoimentos
Nossos parceiros
Perguntas frequentes
Tudo o que precisar nós iremos providenciar para você. Alteração cadastral, alteração de perfil, forma de pagamento é tudo conosco. Nada de você ficar pendurado no telefone para falar com a central. E caso algo aconteça nós iremos ajudar com a documentação para recebimento da indenização.
Precisamos de informações bem fáceis, nome, CPF, e-mail, CEP, além é claro de algumas informações sobre o carro que pretende fazer a cotação do seguro, como ano, modelo e placa. Já tenha todas essas informações em mãos quando for cotar seu seguro para garantir um processo mais rápido.
Se for uma renovação precisaremos dos dados que constam em sua apólice atual como: número da apólice, número do CI e classe de bônus atual.
Te apresentaremos a proposta de até 8 seguradoras por e-mail ou WhatsApp em um arquivo .pdf, já indicando o melhor custo-benefício considerando o valor total do seu seguro, a franquia e o parcelamento ou desconto.
Classe bônus é um desconto progressivo, vinculado ao segurado. A classe bônus vai de 0 a 10, começando no 0 para a maioria das seguradoras e é atualizado anualmente. Caso você passe o ano sem utilizar o seu seguro ( acidentes, sinistros, danos), você ganha 1 ponto no final dos 12 meses, recebendo um desconto na renovação do seu seguro, e assim progressivamente.
Não. Seguro de carro, moto ou residência não é deduzido do imposto de renda.
Cartão de crédito ou Débito em Conta possibilitam maior opção de parcelamento sem juros, mas você pode contar com pagamentos em até 12x sem juros dependendo da seguradora.
Varia de acordo com as suas necessidades e benefícios que procura, por isso a única coisa que precisa ter em mente é quais são suas reais necessidades. Preciso de carro reserva em caso de sinistro? Quantos km de guincho? Assistência para vidros? Tudo isso é moldado por você e nós aqui vamos simular o seu seguro auto gratuitamente e sem dor de cabeça, podendo comparar os principais benefícios do seu seguro auto com diversas seguradoras e pacotes.
KP Personal Consultoria, Planejamento e Corretora de Seguros de Vida – Susep n° 20.2018953.2