PLANEJAMENTO FINANCEIRO DO INÍCIO AO FIM
Contas atrasadas? Não tem reserva financeira? Não sabe cuidar de seu dinheiro? Não entende de mercado financeiro? Não quer depender dos outros ou o quanto precisa para se aposentar?
Conheça o método validado por mais de 500 pessoas e famílias para você ter mais tranquilidade hoje e no futuro.
Atendimento e plano personalizado para te ajudar a planejar, organizar e controlar suas finanças, seja para quitar as dívidas, poupar ou investir.
Agende uma conversa online e sem custos, para entender como podemos te ajudar.
Como o planejamento financeiro foi montado
Desde 2005 estou no mercado financeiro atendendo clientes dos mais diferenciados tipos. Os que possuem dívidas, os que possuem dinheiro, os que estão consumindo todo o patrimônio e etc. Depois de aplicar o meu método em minha vida e sair de um desconhecido para um dos maiores especialistas em finanças, comecei a ajudar amigos, familiares, médicos e empresários em sessões de consultoria que me pagam para aplicar o meu método em suas vidas.
Após gerar resultados incríveis não apenas para a minha vida, mas para diferentes clientes de diferentes áreas de atuação, eu decidi criar a KP Seguros e Planejamento para cuidar dos clientes da forma como os grandes investidores fazem.
Atualmente minha consultoria atende mais de 500 famílias e é responsável por transformar seu modo de ver as finanças pessoais, seguros, investimentos e aposentadoria de uma forma mais tranquila e gratificante.
1° Passo
Reunião inicial com o planejador
Bate papo inicial para que possamos entender sua situação e como podemos tratar. 1° Reunião gratuita.
2° Passo
Reflita sobre nossa conversa
Será uma grande transformação se nunca houver feito um planejamento financeiro, portanto reflita sobre a importância.
3° Passo
Comece a transformar sua vida financeira
Elaboração de seu planejamento e inicio de nossos objetivos.
Quais são os módulos do nosso planejamento financeiro? Veja o que analisamos em cada um deles para garantir o seu dia a dia!
Ao adquirir o seu planejamento financeiro, você receberá…
Riscos
Este módulo apresentará a importância da Gestão de Riscos em sua vida.
Veremos quando podemos assumir e quando devemos terceirizar riscos, quais os tipos de proteção e também outras formas de proteção além dos seguros e seus impactos.
Investimentos / Ativos
Este módulo tem como objetivo apresentar estratégias e técnicas para otimizar o retorno sobre os investimentos, observando os objetivos e suas limitações. Isso requer conhecimento dos tipos de investimentos e de como as operações são realizadas nos mercados financeiro, da teoria e prática de investir, de construção e gestão de portfólios e de estratégias e táticas de investimento.
Aposentadoria
Neste módulo apresentaremos o componente Planejamento da Aposentadoria. Um dos grandes desafios para planejar a aposentadoria é a dificuldade do ser humano se projetar no tempo e imaginar-se em uma fase da vida ainda distante. Veremos que este planejamento deve ser feito, executado e acompanhado durante toda a vida adulta e não apenas no tempo futuro ou próximo da aposentadoria.
Gestão Financeira
Veremos que, através do mapeamento do seu fluxo de caixa você pode estar gastando com juros. Definir os ajustes e criar uma estratégia de orçamento compatível com o seu perfil, aproximando-o de seus objetivos.
Tributária
Este módulo apresentamos os impactos dos impostos da família em diversas situações vigentes e em prováveis situações futuras.
Também serão apresentadas recomendações que minimizem impacto de impostos no caso de morte.
Sucessão
Este módulo trata dos impactos no patrimônio em caso de morte de um dos cônjuges e o que pode ser planejado em vida para atender seus desejos de distribuição deste patrimônio dentro do limite da lei brasileira.
Se funcionou para eles, pode funcionar para você
O Kleber entende bastante sobre o assunto e me fez repensar sobre as minhas atitudes e necessidades no planejamento. Com um jeito simples e sem complicação de falar e sem pressa em seus atendimentos me ajudou muito na minha transformação.
Jeferson
Empresário
Comecei meu planejamento financeiro com o Kleber para análise de riscos e proteção na época em que trabalhava em uma seguradora. Desde então ele passou a tomar conta de toda a minha parte financeira de investimentos, seguros e dos objetivos que tenho com meu filho.
Petty
Coordenadora de TI
Agradeço apenas por ter lhe conhecido. Eu e meu marido deveríamos ter procurado um planejador financeiro há muito tempo, hoje só temos a agradecer a paciência e interesse que demonstra em cada reunião de esclarecimento / alinhamento de interesses que fazemos.
Erci
Aposentada
Se funciona comigo e com meus clientes, pode funcionar com você também
Kleber Pimentel é formado em Administração de Empresas – Unib-SP, pós-graduado em Economia e Cenários – Ibmec / Insper-SP e em Gestão Financeira e de Negócios – Mackenzie-SP.
Seu atendimento tem mostrado aos seus clientes que planejamento, investimentos e seguros são feitos de forma diferenciada e de acordo com a sua necessidade.
Planejamento financeiro que acompanha seu patrimônio, finanças, objetivos de curto, médio e longo prazo, através de estudos utilizando metodologias e ferramentas digitais.
Somos certificados junto à Susep, Ambima e à Planejar para cuidarmos de nossos clientes com total alinhamento de interesses e transparência, via planejamento financeiro, diferentemente das corretoras de seguros, corretoras de investimentos e bancos, que vendem produtos.
O modelo de negócios é inspirado nos family offices americanos e estamos aqui para que você invista, proteja e controle suas finanças pessoais como os grandes investidores, pois notamos que os serviços e produtos oferecidos pelas grandes instituições não servem adequadamente para todos. Oferecem várias opções, mas tratam os clientes de forma impessoal.
Certificações
Funcionou para eles será que funciona para você?
Primeiro deixa eu te falar O QUE NÃO FUNCIONA no Planejamento Financeiro:
- Não mudar hábitos
- Não ter reserva de emergência
- Comprar produtos de acordo com "gurus" ou cursos milagrosos
- Mudar de investimentos de acordo com o seu gerente de banco ou assessor de investimentos
- Acreditar que tudo é sorte e que ricos só são ricos porque fazem algo de errado
- Não saber qual a finalidade do que está acumulando
- Gastar como se não houvesse amanhã
- Abrir mão da ferramenta correta e ficar por conta da "SORTE"
- Não se pagar ou ser o último a receber
- Achar que os aplicativos de finanças fazem tudo
- Comprar cursos e mais cursos de planejamento financeiro
- Esses caminhos têm grandes consequências:
- Depender financeiramente de filhos ou parentes
- Não poder parar de trabalhar
- Gastar com produtos e serviços desnecessários
- Seguir conselhos de gerentes de bancos, amigos ou pessoas que não dominam o mercado em que estão
Bônus
BÔNUS que vão potencializar e acelerar o crescimento das suas finanças:
Planilha de Orçamento
Uma planilha para controlar e te orientar em todos os seus gastos. Orçamento x Realizado, endividamento de cartão de crédito e investimentos. Uma planilha que ajudará a ver para onde está indo seu dinheiro e como gastamos com coisas desnecessárias.
E-books com dicas
São 10 E-books com dicas de como organizar seu planejamento, dicas de consumo consciente, como economizar em compras. São etapas para você trilhar em sua liberdade financeira.
Planilha de Fluxo de Caixa
Uma planilha para te ajudar a ver quais são as datas em que não terá saldo para quitação de dívidas ou que entrará no cheque especial. Quem acha que fluxo de caixa é só para empresas está enganado.
Desafio 52 Semanas
Um desafio de 52 semanas, onde você irá definir seu objetivo e de forma prática te mostrará que é mais fácil guardar dinheiro do que pensamos.
Planilha de Reservas Mínimas Necessárias
Uma planilha para te ajudar a saber se os valores investidos suprem as necessidades de cada etapa como por exemplo a reserva emergencial.
Garantia
Garantia Incondicional
Você tem 7 dias para após a entrevista de levantamento de dados para descobrir se ele é para você. Se, dentro deste período, você não gostar do que foi abordado, achar que não é para você basta enviar um e-mail e devolveremos o seu dinheiro completo sem enrolação ou pergunta alguma.
Garantia Condicional
No caso de agendar a reunião em qualquer etapa e não comparecer no dia e horário combinado, você poderá utilizar 1 vez a garantia condicional. Essa garantia te dará o direito a reagendar sem qualquer ônus. Caso volte a ocorrer, será cobrado o valor da hora constante no contrato de prestação de serviço como hora adicional.
Confidencialidade
Todos os seus dados e conversas são mantidas em sigilo, não compartilhamos suas informações com ninguém.
- ATENÇÃO! Para quem não funciona?
- Para quem não quer pagar o preço do sucesso, não quer mudar hábitos e se dedicar pelo menos um pouco para o seu sucesso;
- Para quem acredita que ter uma boa situação financeira é mágica e que sem esforço ou dedicação alguma vai conseguir realizar;
- Para quem desiste fácil ou mesmo não quer nem tentar;
- Para quem não tem nenhuma ambição em mudar e melhorar sua situação financeira;
- Para quem sempre quer a desculpa de culpar a tudo e a todos por não ter sucesso financeiro.
Benefícios
Pesquisas comprovam que somente 1% dos aposentados conseguem manter o padrão de vida na aposentadoria.
- Ansiedade
- Compras por impulso
- Dívidas
- Discussões familiares por conta de dinheiro
- Estresse
- Medo de investir ou de como investir
- Risco de depender de ajuda de filhos ou parentes
- Qualidade de vida
- Tranquilidade
- Objetivos e sonhos realizados
- Liberdade financeira
- Investir melhor e de forma adequada
- Proteger a vida e patrimônio de imprevistos
- Hábito de poupar mais dinheiro
Confira abaixo alguns dos modelos de atendimento que mais fazemos todos os dias.
Proteger
Planejamento Vida- Gestão Financeira
- Riscos e Seguros
- Planejamento de Aposentadoria
- Gestão de Ativos e Investimentos
Rentabilizar
Planejamento Vida e Investimentos- Tudo do modo Proteger +
- Reserva de Emergência
- Planejamento Sucessório
- Perfil do Investidor
- Tributário e Impostos
Educação
Para quem quer mudar de vida completamente- Tudo do Módulo Rentabilizar +
- Sessões de Acompanhamento
- Monitoramento dos Resultados
- Educação Financeira
- Como montar reserva financeira
- Gestão de Dívidas
Perguntas frequentes
Sim. Nossos planos possuem suporte às suas dúvidas de 1 até 60 dias após apresentação de seu planejamento. Converse com nosso departamento comercial para um melhor entendimento do suporte prestado.
Nossas reuniões são feitas de forma on-line via vídeo conferência. Você agenda o seu melhor horário. Nossas reuniões possuem uma duração média de 70 minutos e nosso consultor nunca deixará nenhum assunto pendente. Caso seja necessário outra sessão será agendada sem qualquer ônus ao contratante.
Caso não apareça à reunião no dia e horário agendado você acionará a garantia condicional, onde terá direito a remarcar sem qualquer multa. Se por ventura voltar a ocorrer o não comparecimento será necessário o pagamento da hora do consultor.
O bônus será liberado após o cumprimento do período de direito ao cancelamento e será disponibilizado via e-mail.
Boleto à vista ou em até 6x sem juros no cartão de crédito.
Não. Após 7 dias somente será possível acionar a segunda garantia, chamada garantia condicional (garantia condicional é a que dá o direito e remarcar a reunião sem ônus, caso não compareça à reunião agendada).
Não. Estamos aqui para te ajudar a elaborar seu planejamento financeiro. Qualquer possibilidade de contratação de produtos através de nossa empresa está detalhada em nosso contrato de como acontecerá e quais serão os benefícios que poderá ter.
Sim. Planejamento financeiro é para todos. Nossa metodologia e modelo aplicado é o mesmo que os grandes investidores fazem. Eles possuem uma pessoa para pensar e elaborar a eles as melhores opções. Temos clientes de todos os tipos, desde investidores a endividados. Somos muito mais que planejamento financeiro, somos o seu consultor financeiro pessoal e que te ajudamos com suas finanças e patrimônio.